വായ്പാ തട്ടിപ്പ്: അനിൽ അംബാനിക്കെതിരെ ലുക്കൗട്ട് നോട്ടീസ്

റിലയൻസ് ഗ്രൂപ്പ് ചെയർമാനും മാനേജിംഗ് ഡയറക്ടറുമായ അനിൽ അംബാനിക്കെതിരെ 3,000 കോടി രൂപയുടെ വായ്പാ തട്ടിപ്പ്, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ എന്നീ കേസുകളിൽ എൻഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് വെള്ളിയാഴ്ച ലുക്കൗട്ട് സർക്കുലർ പുറപ്പെടുവിച്ചു.

കോടതി അനുമതിയില്ലാതെ അനിൽ അംബാനിക്ക് ഇനി ഇന്ത്യയ്ക്ക് പുറത്തേക്ക് യാത്ര ചെയ്യാൻ കഴിയില്ല. അദ്ദേഹത്തിന്റെ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്കെതിരായ നിരവധി നടപടികൾ, അദ്ദേഹത്തിന്റെ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കെതിരായ വഞ്ചനാ ആരോപണങ്ങൾ, ഒരു ഫെഡറൽ ഏജൻസി പുറപ്പെടുവിച്ച സമൻസ് എന്നിവയ്ക്ക് ശേഷമാണ് ഇത്.

അനിൽ അംബാനിയുമായി ബന്ധമുള്ള കമ്പനികൾ പൊതു ഫണ്ട് വഴിതിരിച്ചുവിടുന്നതിനും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളെ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതിനുമായി ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത ഒരു പദ്ധതിയിൽ ഏർപ്പെട്ടിരുന്നുവെന്ന് ഇഡി നടത്തിയ പ്രാഥമിക അന്വേഷണത്തിൽ നിന്ന് വ്യക്തമാണ്. 2017 നും 2019 നും ഇടയിൽ യെസ് ബാങ്കിൽ നിന്ന് ഏകദേശം 3,000 കോടി രൂപയുടെ വായ്പകൾ നിയമവിരുദ്ധമായി വകമാറ്റിയതായി റിപ്പോർട്ടുണ്ട്.

വായ്പാ വിതരണത്തിന് തൊട്ടുമുമ്പ്, യെസ് ബാങ്കിന്റെ പ്രൊമോട്ടർമാരുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനികളിൽ നിന്നാണ് പണം ലഭിച്ചതെന്ന് ഉദ്യോഗസ്ഥർ പറയുന്നു. ഇത് ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥരും വായ്പയെടുക്കുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളും തമ്മിലുള്ള കൈക്കൂലിയുടെയും ക്വിഡ്-പ്രോ-ക്വു ക്രമീകരണങ്ങളുടെയും സാധ്യതയെക്കുറിച്ച് ചോദ്യങ്ങൾ ഉയർത്തിയിട്ടുണ്ട്. യെസ് ബാങ്ക് പ്രൊമോട്ടർമാരും അനിൽ അംബാനിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട കമ്പനികളും തമ്മിലുള്ള ബന്ധത്തെക്കുറിച്ച് ഇഡി ഇപ്പോൾ അന്വേഷിക്കുകയാണ്.

യെസ് ബാങ്കിന്റെ വായ്പാ അനുമതികളിൽ ഗുരുതരമായ ലംഘനങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയതായി ഇഡി വൃത്തങ്ങൾ അറിയിച്ചു. കാലഹരണപ്പെട്ട ക്രെഡിറ്റ് അപ്രൂവൽ മെമ്മോറാണ്ടങ്ങൾ (CAM), കൃത്യമായ ജാഗ്രതയോ ക്രെഡിറ്റ് വിശകലനമോ ഇല്ലാതെ നടത്തിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ, ബാങ്കിന്റെ സ്വന്തം ക്രെഡിറ്റ് നയം ലംഘിച്ച് എടുത്ത തീരുമാനങ്ങൾ എന്നിവ കണ്ടെത്തിയ ക്രമക്കേടുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുവെന്ന് ഇഡി വൃത്തങ്ങൾ പറഞ്ഞു.